勧誘方針／FD宣言（お客様本位の業務運営方針）

勧誘方針

■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。 ・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。

2025年4月1日

株式会社ウェーヴジャパン

FD宣言（お客様本位の業務運営方針）

当社は【お客様本位の業務運営】を実現するため、金融庁より公表された【顧客本位の業務運営に関する原則】に則り、お客様に誠実に向き合い常に高いプロフェッショナル意識を持ち価値ある対応を心がけ感動を届けるという経営理念のもと質の高いサービスを提供するための取り組み方針は以下の通りです。
1.お客様の最善の利益の追求【原則2】
お客様のニーズや意向を丁寧に把握し、最適な保険商品・サービスをご提案しお客様のライフステージや環境の変化に合わせて、継続的なアフターフォローを行います。
また契約内容を十分確認頂き、ご説明した上で早期のご提案を務めて手続き忘れや漏れの防止に努めてまいります。
【取組内容】
商品研修を継続的に行い常に改定内容を把握しお客様に迅速にご説明出来るよう努める。
ご契約更新手続き時には満期一カ月前手続きを基本としてお客様にご案内いたします。

2.利益相反の適切な管理【原則3】
　お客様の利益を最優先し当社の利益のためにお客様の利益を不当に害するような取引は行いません。
プロフェッショナルとしての高度な専門性と倫理観を持ち、誠実な対応を致します。
お客様からのご意見、ご要望（苦情、お褒めの言葉含む）を真摯に受け止め、業務運営の改善に活用致します。
【取組内容】
それぞれの契約時（新規、満期更改、契約内容変更）にお客様のニーズに合わせた内容になっておりかつ重複契約や内容漏れがないか確認し当社の利益を優先することなくお客様の利益を最優先し最適な提案が出来るよう努めてまいります。
代理店、募集人の自己点検、業務点検を行い利益相反がないか確認致します
。 またお客様アンケートの実施を行い接客対応の品質向上およびサービス内容の改善を行います。

3.手数料の明確化【原則4】
お客様に提案する商品について、お客様が負担する手数料や費用についてはお客様に分かりやすく丁寧にご説明させて頂きます。
【取組内容】
契約締結前に商品のパンフレット見積書等お客様に分かりやすい資料を用いて丁寧にご理解頂くよう努めてまいります。
契約時にはキャッレスを基本とし保険料支払い時の透明性を保ちます。

4．重要な情報の分かりやすい提供【原則5】
お客様の意向を把握し、お客様が必要とする情報を分かりやすく提供致します。
【取組内容】
お客様にとって不利益となる事項（保険金を支払えない場合など）について誤解が生じないよう平易な言葉で説明します。
高齢のお客様など、特に配慮が必要なお客様に対しては、ご家族の同席を求めるか必要に応じて複数回の説明をするなど、より丁寧な説明に努めます。

5.お客様にふさわしいサービスの提供【原則6】
お客様にふさわしいサービス提供のため、お客様とのコミュニケーションを大切にし環境や状況の変化を把握して、お客様に適切なサービスを提供出来るよう努めてまいります。
【取組内容】
お客様の知識、経験、環境、契約の目的などに照らして、適切かつ妥当な商品をご提案します。
事故発生時や給付金請求時など、万一の際には迅速かつ誠実に対応します。

6.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等【原則7】
お客様に誠実に向き合い価値ある対応の実現をするため、お客様のニーズや要望を把握し、最適な商品の提供を出来るよう、従業員に対して専門性の高められる教育、研修を行い、コンプアライアンス体制の強化をはかります。
【取組内容】
コンプライアンス研修を含む継続教育等、保険会社の資料を活用した勉強会や研修を行います。

2025年年4月1日

KPI（重要業績評価指標）
1.満期7日前証券作成率　目標値　90％　　実績 75％
　商品研修実施　目標値　年4回実施　　実績 100％
2.代理店点検、募集人点検実施　目標値　年1回　　実績 100％
　お客様アンケート　目標値　30件　　実績 5件
3.口振、ペーパーレス登録　目標値　70％　　実績 100％
4.リスク説明、高齢者説明　目標値　100％　　実績 100％
　対応状況の確認
5.事故発生時の対応状況確認　目標値　100％　　実績100％
6.コンプライアンス研修　目標値　年4回　　実績100％
　継続教育　目標値　年1回　　実績100％